Rise zla - Banka ukrytá na nejvýraznějším místě „Medusa“ vypráví úžasný příběh lucemburské pobočky Gazprombank – dosud nepodléhala sankcím a v roce 2022 dosáhla rekordního zisku

Clanek pochazi z Meduza.io

Pobočka Gazprombank, Bank GPB International, působí v Lucembursku již více než 10 let. Přežil sankce za anexi Krymu a totální ruská invaze na Ukrajinu mu přinesla rekordní zisky.

Zvláštní zpravodajka Meduzy Margarita Lyutova vypráví, jak toho „dcera“ ruské státní banky dosáhla.

„Po těžkých dvou letech pandemie si rok 2022 budeme pamatovat především jako rok ruského útoku na Ukrajinu. Tak začíná výroční zpráva lucemburské banky GPB International. GPB International není vaše průměrná evropská banka. Jedná se o 100% dceřinou společnost Gazprombank, mezi jejíž spoluvlastníky patří lidé z nejužšího okruhu Vladimira Putina.

Ruská Gazprombank je od prvního dne úplné invaze  formálně pod americkými sankcemi, ale nejedná se o blokující omezení. To znamená, že americké společnosti, které dodržují omezení amerických sankcí, mohou stále obchodovat s Gazprombank. Evropská unie proti ní rovněž neuvalila blokační sankce, banka tak nadále využívá systém SWIFT a provádí mezinárodní platby. 

Zvláštní postavení Gazprombank je důsledkem závislosti Evropy na ruských energetických zdrojích a především plynu. Platby za dodávky jdou přes něj, a tak se Západ rozhodl nezavádět restriktivní opatření hned od začátku, říká ekonom Sergej Aleksashenko, jeden z ruských expertů na Stanford International Working Group on Sanctions against Russia. Stejné zdůvodnění uvádí i další z účastníků jednání Meduzy, který je obeznámen s průběhem projednávání sankcí. 

V řetězci vyrovnání mezi Gazprombank a evropskými společnostmi nakupujícími ruský plyn existuje klíčový článek, bez kterého by transakce nebyly možné. Jde o lucemburskou banku GPB International, kde si korespondentský účet pro transakce v eurech otevřela Gazprombank, jejíž manažeři vzpomínali na ruský útok na Ukrajinu v roce 2022.

Švýcarská „sestra“ a „Putinova peněženka“

Lucemburská pobočka získala licenci na konci roku 2013 a na začátku roku 2014 začala obsluhovat klienty. Bylo plánováno , že se tato „dcera“ Gazprombank stane finančním centrem, jehož prostřednictvím by struktury Gazpromu a klienti banky z řad ruských společností prováděli transakce v eurech. Například vyplatit u protistran nebo umístit dluhopisy v evropské měně.

Lucembursko je velmi výhodnou jurisdikcí pro mnoho finančních transakcí: legislativa země usnadňuje otevírání společností a vlastnosti daňového systému jsou výhodné pro investory (například při zdanění dividend). Používalo ho  mnoho ruských bank a finančních organizací, veřejných i soukromých, říká Meduze bývalý zaměstnanec jedné z ruských bank . Například mateřská struktura Alfa Bank, ABH Holdings SA, je registrována v Lucembursku. Právě jejím prostřednictvím ovládají banku podnikatelé Michail Fridman a Petr Aven.   

Gazprombank s největší pravděpodobností při otevírání lucemburské pobočky sledovala i jiné cíle, argumentuje expert na ruský bankovní trh v rozhovoru s Meduzou. Tato banka vždy obchodovala s nejužším kruhem Vladimira Putina a Lucembursko, kde se pobočka objevila, lze nazvat „ offshore bankovnictvím “ ve středu Evropy. „ Mohly jím projít všechny druhy ‚ Rolduginských obchodů‘,“ domnívá se účastník rozhovoru.

Lucemburská „dcera“ Gazprombank nebyla nikdy veřejně napojena na nejužší okruh prezidenta. Neobjevila se v žádných významných únikech dokumentů ani ve vyšetřování evropských donucovacích orgánů. „Rolduginské záležitosti“ se však stále prováděly alespoň v jedné zahraniční pobočce Gazprombank.

V roce 2009 tuto pobočku získala od skupiny VTB švýcarská Russische Kommerzial Bank - byla založena sovětskou vládou již v roce 1966. Noví majitelé ji přejmenovali na Gazprombank Switzerland.

V březnu 2023 shledal obvodní soud v Curychu generálního ředitele Gazprombank Švýcarsko Romana Abdulina a tři další zaměstnance vinnými z „nedostatku pečlivosti“ a odsoudil je k sedmiměsíční zkušební době a vysokým pokutám. V roce 2014 otevřeli účty na jméno violoncellisty Sergeje Roldugina v domnění, že nejde o „politicky exponovanou osobu“, i když nebylo těžké si to ověřit při otevírání účtu. V roce 2000, v rozhovoru s novinářkou Natalií Gevorkyanovou pro knihu „V první osobě“ o Vladimíru Putinovi, violoncellista vzpomínal: „Přišel nás [Putin] navštívit se svým bratrem a setkali jsme se. To bylo myslím v roce 1977. Potkali jsme se a nikdy se nerozešli. Je pro mě jako bratr."

Případ proti zaměstnancům švýcarské dceřiné společnosti Gazprombank byl zahájen dlouho před válkou: Rolduginovy ​​offshore společnosti se staly známými již v roce 2016 díky uniklým dokumentům od panamské společnosti, offshore registrátora. Po vyšetřování novinářů dostal Roldugin přezdívku „Putinova peněženka“: sám violoncellista by nikdy nebyl schopen vydělat takové částky, které by mu umožnily získat majetek zaznamenaný ve společnostech s ním spojených. Švýcarský finanční regulátor zahájil vyšetřování a v roce 2018 poprvé oznámil pohledávky vůči dceřiné společnosti Gazprombank. Začalo vyšetřování. 

Podle  švýcarské prokuratury prošlo v letech 2014 až 2016 přes dva účty Roldugina v Gazprombank Švýcarsko asi 30 milionů švýcarských franků (více než 31 milionů dolarů, tedy přibližně dvě miliardy rublů v průměrném ročním tempu roku 2016) . Obžaloba se domnívala , že violoncellista s největší pravděpodobností působil jako loutka. 

Nyní vrchní soud v Curychu zvažuje odvolání bývalých bankéřů a samotná švýcarská pobočka již v říjnu 2022 oznámila , že zastavuje svou činnost. Rozhodnutí stáhnout se ze Švýcarska bylo učiněno na základě „hloubkového přezkumu strategie,“ uvádí se v tiskové zprávě.

Lucemburská banka za války

Na rozdíl od své švýcarské „sesterské“ společnosti GPB International se sídlem v Lucembursku neutrpěla po začátku války ani vyšetřování ze strany místních úřadů, ani sankce a izolace ruské ekonomiky. Naopak dosáhl rekordních zisků. Podle výroční zprávy za rok 2022 činil čistý zisk po zdanění 61,4 milionu eur. Banka nikdy neměla srovnatelný finanční výsledek: v nejziskovějším roce 2019 vydělala GBP International třikrát méně. A dokonce i celkový zisk za roky 2018–2021 byl nižší než za rok 2022 samotný. 

Rekordního finančního výsledku GPB International v prvním roce plného zásahu bylo dosaženo díky „jedinečnému souběhu vnějších okolností,“ uvedl management v předmluvě k účetní závěrce. O jakou „shodu okolností“ šlo, GPB International neupřesnila. 

Nejaktivněji v roce 2022 banka zvýšila výnosy z transakcí s cizí měnou - téměř desetinásobně oproti roku 2021. Takto vysoké příjmy z obchodování s měnami zajišťovaly transakce v rublech a dolarech. Tvořily 40 % celkových provozních výnosů banky – přes 55 milionů eur ze 137,6 milionů. GPB International nikdy předtím nezískala srovnatelné příjmy z devizových operací.

Vysoký růst příjmů z devizových transakcí pro rok 2022 je přirozeným výsledkem, vysvětluje finančník, který pracoval v Rusku. Jak banky, tak i mnozí investoři, kteří pracovali s rublem, dokázali velmi dobře vydělat na výkyvech směnného kurzu, který se stal extrémně nestabilním kvůli sankcím a restriktivním opatřením samotné ruské centrální banky. Každý, kdo pracoval s cizí měnou ostře – někdy až desetinásobně – zvýšil své tarify a zvýšil spready (rozdíl mezi nákupním a prodejním kurzem), říká mluvčí Meduzy. Takže podle něj mnoho lidí dostalo „obrovskou marži“.

Oproti ostatním hráčům přitom měla značnou výhodu Gazprombank a její lucemburská pobočka. Dekretem Vladimira Putina byly platby za vývoz plynu dodávaného do EU potrubím prováděny výhradně prostřednictvím Gazprombank, ve které byly evropské společnosti povinny otevřít zvláštní účty. Banka tak zůstala jedním z mála kanálů pro platby v eurech, který by pravděpodobně mohl využívat nejen Gazprom, ale i další ruské společnosti působící na evropském trhu, poznamenává bankovní expert, se kterým Meduza mluvila. 

Do začátku roku 2023 si navíc Gazprombank stále zachovala možnost provádět platby v dolarech. Americké korespondenční banky JPMorgan Chase Bank a Bank of New York Mellon s ním přerušily vztahy teprve koncem ledna loňského roku – firmy nevysvětlily, proč to udělaly a proč se tak stalo až rok po začátku ruské invaze.  

V roce 2023 se však GPB International nepodařilo zopakovat rekordní finanční úspěch z předchozího roku. Čistý zisk klesl 10krát - na šest milionů eur. Firemní úvěrové portfolio se kvůli sankcím snížilo na trojnásobek, banka musela podle  zpráv za rok 2023 přerušit vztahy s několika desítkami klientů. 

Společnost GPB International však zjevně neplánuje uzavření. Akcionáři opět přispěli dalšími prostředky do plánu managementu banky  na rok 2024, aby pokračovala v činnosti: 

Většina ostatních evropských bank s ruskými kořeny takové manévry neuspěla.   

Sovzagranbank nové generace 

Tak před pár lety popsala své sídlo v historické vile Foch v samém centru Lucemburku jedna z nejstarších ruských bank v Evropské unii – East-West United Bank (EWUB) . EWUB, soused GPB International, založené již v roce 1974 sovětskými úřady, byla jednou z nejstarších a nejvýznamnějších ruských bank v Evropě. Po rozpadu SSSR několikrát změnil majitele a od roku 2006 patří holdingu Sistema . Ten financoval obnovu vily Foch. Zde je návod, jak EWUB shrnul své výsledky: 

Mezi takové návštěvníky patřil například lucemburský ministr financí Pierre Gramegna - v roce 2016 navštívil EWUB na oficiální návštěvě. A bývalý lucemburský ministr hospodářství Jeannot Crequet vedl do roku 2022 představenstvo banky.

Po vypuknutí války s Ukrajinou nebyla samotná EWUB sankcionována, ale  oznámila , že musí přestat poskytovat služby mnoha klientům spojeným s Ruskem. V důsledku toho banka utrpěla ztrátu 58 milionů eur a management se rozhodl omezit její aktivity. Půl století po svém založení je EWUB v likvidaci . 

Během sovětských časů byla EWUB součástí systému zahraničních bank. Byly vytvořeny, aby usnadnily státu platby za dovoz v cizí měně a přilákaly půjčky. Neoficiálně byly Sovzagranbanks zahraniční pokladnou Sovětského svazu, vysvětluje ruský expert na bankovní trh. Pomáhali financovat zahraniční komunistické strany a v případě potřeby dodávali zahraniční měnu diplomatům a důstojníkům KGB pracujícím v zahraničí.

Na konci 70. let byl budoucí předseda představenstva Gazprombank a „ Putinův tajný bankéř “ Andrej Akimov internován v EWUB . Sovzagranbanks hrál v jeho kariéře zvláštní roli. 

V polovině 80. let pracoval Akimov v divizi sovětské Vneshtorgbank v Curychu – v roce 2009 ji získala Gazprombank (jedná se o stejnou švýcarskou dceřinou společnost, kde byly nedávno objeveny Rolduginovy ​​účty). A v roce 1987 vedl 34letý Akimov další zahraniční banku - rakouskou Donau Bank (později se Donau stalo základem rakouského podnikání moderní ruské VTB; na jaře 2023 VTB oznámila likvidaci rakouské pobočky) . 

Spojení při práci v sovětských zahraničních bankách by Akimovovi mohlo pomoci sblížit se s Vladimirem Putinem. S budoucím prezidentem se bankéř seznámil na začátku 90. let, kdy vedl výbor pro vnější vztahy petrohradského starosty. Mezi poradci výboru byla finanční společnost IMAG, kterou Akimov založil ve Švýcarsku. K tomuto kontraktu jí  pomohly kontakty Alexandra Medveděva , který v 80. letech pracoval v rakouské sovětské zahraniční bance Donau pod vedením Akimova a poté se stal jeho obchodním partnerem . Následně byl Medveděv jmenován vrcholným manažerem Gazpromu a začal dohlížet na exportní dodávky.

V roce 2002, asi rok poté, co bývalý Putinův kolega v kanceláři starosty Petrohradu Alexej Miller začal vést Gazprom, se Akimov stal šéfem Gazprombank. Je těžké přesně říci, jak by Akimovovy zkušenosti a kontakty mohly ovlivnit moderní mezinárodní podnikání Gazprombank. Gazprombank by pravděpodobně v každém případě potřebovala pobočky ve Švýcarsku a Lucembursku, říká specialista na ruské banky. Na druhou stranu by Akimov mohl přijít na to, jak tyto větve využít ke službě vlivným známým.

Tak či onak, lucemburská banka GPB International, vytvořená od nuly, v mnoha ohledech připomíná zdegenerovanou Sovzagranbank, soudí expert - stejně slouží zahraničnímu obchodu a „speciálním potřebám“ klientů blízkých státu.

Banka s imunitou

Tak zní název tiskové zprávy amerického ministerstva financí z 12. června, ve které ministerstvo oznámilo přijetí nedávného balíčku protiruských sankcí. Jeho nejvýznamnějším opatřením byly sankce proti Moskevské burze, která zastavila obchodování na burze v dolaru a euru v Rusku. Na americkou černou listinu bylo kromě burzy zařazeno více než sto ruských fyzických a právnických osob a také jejich zahraniční pobočky. Ruská Gazprombank spolu se svou lucemburskou pobočkou tam ale opět nebyla.

Ani Evropská unie neukládá Gazprombank žádná omezení: přestože dodávky plynu do Evropy několikanásobně klesly oproti předválečným objemům, jsou pro jednotlivé evropské země stále velmi důležité. Pokud budou proti Gazprombank zavedeny přísné sankce, může Rusko na znamení protestu úplně přestat prodávat své suroviny na export (například úplně zastavit dodávky do Evropy), což vyvolá růst cen. „Nejsem si jistý, že to Západ chce,“ říká Sergej Aleksashenko. 

Západní sankce zatím naopak Gazprombank a GPB International dokonce pomáhají. Po zastavení burzovního obchodování v dolaru a euru se ocitly v ještě výhodnější pozici: Ruské banky s korespondenčními účty ve Spojených státech a v Evropě budou nyní nejdůležitějšími hráči na ruském trhu „nepřátelských“ měn, věří Aleksashenko . Dostanou další příležitosti k výdělku.

GPB International také nemá problémy s lucemburskými úřady. V dubnu 2022 místní média upozornila na skutečnost, že dceřiná společnost Gazprombank v rozporu s požadavky nezveřejnila své zprávy za roky 2019–2021 v oficiálním lucemburském rejstříku. Lucemburský regulátor v komentáři pro novináře varoval před možnými pokutami a dokonce i trestní odpovědností managementu. Po tomto zveřejnění se v registru objevily všechny potřebné dokumenty – za pouhé tři dny GPB International nahrála chybějící výroční zprávy. Od té doby nebyly hlášeny žádné regulační nároky vůči ruské bance. 

Na jaře roku 2022 se poblíž kanceláře GPB International v lucemburské obchodní čtvrti konaly protesty. Před vchodem do banky stálo asi 20 lidí, kteří drželi ukrajinské vlajky a plakáty. Vyzvali úřady země, aby se „okamžitě probudily“ a uzavřely ruskou banku, a požádali samotné bankéře, aby „sbalili kufry a šli domů“. 

Jejich hovory sledovalo několik členů mezinárodního týmu (zaměstnanci banky jsou Rusové, občané Lucemburska a další cizinci). Těch několik zaměstnanců bank, kteří, soudě podle jejich stránek LinkedIn, skončili poté, co začala totální invaze, odmítlo s Meduzou komunikovat. Jeden ze zahraničních zaměstnanců, který ve svém profilu uvedl, že odešel z GPB International kvůli „mezinárodním okolnostem“, požádal, aby jeho jméno ani nebylo uvedeno. 

Ale přesto nedošlo k žádnému hromadnému propouštění kvůli válce v GPB International, ví přítel jednoho ze zaměstnanců. A když několik cizinců opustilo představenstvo banky, která nepodléhala sankcím, jejich místa okamžitě obsadili Rusové.